Know Your Customer (KYC) adalah proses yang digunakan oleh lembaga keuangan dan bisnis untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka. Proses ini dirancang untuk memastikan bahwa pelanggan adalah individu atau entitas yang sah, sekaligus membantu mencegah kejahatan finansial seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penipuan.
Dalam pelaksanaannya, KYC melibatkan pengumpulan informasi pribadi seperti nama lengkap, alamat, tanggal lahir, dan dokumen identitas resmi seperti paspor atau KTP. Setelah data diperoleh, lembaga yang bersangkutan akan melakukan verifikasi untuk memastikan keasliannya. Selain itu, data ini dipantau dan diperbarui secara berkala untuk memastikan tetap relevan dan akurat.
KYC memiliki peran penting dalam menjaga integritas sistem keuangan global. Dengan memastikan bahwa hanya pelanggan yang memenuhi syarat yang dapat mengakses layanan, proses ini membantu membangun kepercayaan antara institusi dan pengguna. Meskipun seringkali dianggap kompleks dan memerlukan biaya tinggi, KYC menjadi elemen vital untuk mendorong transparansi dan kepatuhan terhadap regulasi internasional.
}